Veți fi surprinși, dar noi am fost cei care am născut un monstru verde cu un nume ispititor DOLLAR. Și noi am fost cei care am construit (bine, sau am contribuit la asta) cea mai globală piramidă numită Statele Unite ale Americii.Despre ce vorbesc, întrebi? Ei bine, vă spun cel mai mare secret deschis al secolului XX.
În urmă cu 70 de ani, în iulie 1944, în micul oraș american Bretton Woods a avut loc Conferința Monetară și Financiară Internațională. S-au adunat 44 de state (inclusiv URSS), care au avut cea mai mare pondere în economia mondială. Și a înființat Fondul Monetar Internațional (FMI) și Banca Internațională pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BIRD) asociată.
Și au început să se gândească la modul de restabilire a sistemului economic mondial. Anglia este în ruine, lira ei este în totalitate în împrumuturi și credite de război. Franța este asemănătoare. Cizma unui soldat sovietic bate în Germania, iar Elveția este prea înfundată în jocurile cu naziștii.
Apoi de sub masă apare un proiect din SUA. S-a bazat pe standardul de aur (un preț fix pentru acest metal - 35 USD per uncie troy). Astfel, dolarul a devenit moneda de rezervă a lumii. S-a proclamat că moneda națională a Statelor Unite nu este mai rea decât aurul. În faimosul Fort Knox, până în 1949, au fost depozitate 21,8 mii de tone de aur aparținând Statelor Unite. Băncile centrale ale mai multor țări europene au preferat și ele să-și păstreze aurul acolo. Acestea sunt alte 9,3 mii de tone, care reprezintă aproximativ 75% din tot aurul mondial. Tranzacționarea cu aur a fost efectuată doar la nivel interstatal și numai în dolari.
Statele Unite și țările occidentale și-au dorit atât de mult ca URSS să fie în echipa lor, încât atunci când s-au alăturat fondului au fost gata să facă excepții unice pentru noi, în special, să permită chiar ca contribuția în aur să fie păstrată în țară, nu să fie exportată. ! Înainte de 1 decembrie 1945, acest acord ar fi trebuit să fie ratificat. Dar când ne-am alăturat organizațiilor, a trebuit să transmitem o mulțime de date care caracterizează situația noastră economică. Și era greu. Și noi în tăcere nu am ratificat actele.
Americanii au ținut cursul în mod artificial și ori de câte ori prețul aurului a început să crească, au încărcat bombardierul B-29 cu aur și l-au trimis la Londra, la Banca Angliei, prin care au intervenit.
Deci, dolarul a devenit o monedă de rezervă, dar a rămas „parohial”. A fost folosit de băncile centrale la plata pentru aur, dar a fost folosit pe scară largă doar în Statele Unite.
A venit anul 1956. evenimente maghiare. URSS, temându-se pe bună dreptate de folosirea sancțiunilor de către americani și pentru a evita blocarea fondurilor în conturile băncilor americane, a decis să le mute în Europa. Moneda a fost plasată în conturile Băncii Populare din Moscova din Londra. (Mosnarbank, ca persoană juridică engleză, nu a fost supusă sancțiunilor împotriva URSS.) La 28 februarie 1957, Mosnarbank a emis un împrumut de 800 de mii de dolari prin London Merchant Bank. Această sumă nesemnificativă în dolari a fost prima dată când a fost luată și răscumpărată în afara sistemului bancar din SUA.
O parte din moneda Mosnarbank trimisă unei alte bănci străine sovietice - Eurobank pariziană, care avea adresa de telex „Eurobank”. Iar dolarii plasați de Eurobank pe piața financiară a Europei au fost numiți mai întâi dolari Eurobank, iar apoi au început să fie numiți pe scurt - Eurodolari.
Bancherii au văzut instantaneu beneficiile banilor dincolo de raza Rezervei Federale a SUA, iar piața eurodolarului a început să crească vertiginos. La scurt timp, finanțatorii americani au fost implicați activ în operațiuni cu eurodolari, care au adus mai multe venituri. După ce băncile offshore au fost incluse în organizarea mișcării dolarilor în întreaga lume, eurodolarul a depășit în sfârșit orice restricție.
Se spune că această piață s-ar forma oricum în cele din urmă. Așa este, desigur, faptul că America va fi descoperită mai devreme sau mai târziu. Dar în fiecare caz există un Columb. Și s-a dovedit a fi URSS.
În 1964, suma de dolari din afara Statelor Unite a egalat suma rezervelor de aur ale Americii. Sistemul a fost distrus. Și în 1965, președintele francez Charles de Gaulle a cerut ca dolarii acumulați de banca centrală franceză să fie schimbați în aur. Guvernul SUA a făcut anterior acest lucru riguros. În schimbul a 750 de milioane de dolari, Franța a primit 825 de tone de aur. Francezii au lăsat rezerve de dolari pentru ei înșiși doar la nivelul „balanțelor de lucru”. După Franța, Germania, Canada, Japonia și alte țări și-au exprimat dorința de a schimba dolari în aur. Toate acestea clar nu au întărit dolarul. Drept urmare, rezervele de aur din SUA s-au înjumătățit într-un timp scurt, iar la sfârșitul anilor 60 a fost în valoare de 8,6 mii tone. Apoi, standardul și dreptul obligatoriu de a schimba dolarul cu metalul galben au trebuit să fie parțial abandonate. . În 1968, piața aurului a fost împărțită. Autoritățile monetare de stat aveau voie să comercializeze între ele doar la primul preț oficial al aurului, în timp ce cumpărarea și vânzarea pe piețele libere era interzisă, cu excepția vânzării de noi producții de către țările producătoare de aur. Piețele private ar putea opera acum mai liber.
În mai 1971, banca centrală a Germaniei, Bundesbank, a anunțat că încetează să schimbe dolari pentru timbre. La 6 mai 1971, piețele valutare din Germania, Olanda, Belgia, Austria și Elveția au fost închise. Când s-au redeschis, Franța a interzis cetățenilor toate tranzacțiile valutare, permițându-le să le efectueze numai prin Banca Franței, iar Germania a anunțat întreruperea tuturor relațiilor mărcii cu orice alte monede.
Statele Unite au fost forțate de două ori (în 1971 și 1973) să reducă conținutul de aur al dolarului, adică, de fapt, să-l devalorizeze. În august 1971, administrația președintelui R. Nixon a abolit conversia dolarului în aur la cursul oficial. Acordul de la Bretton Woods este mort.
S-a dovedit a fi nesigur să faci față dolarului. Orice tribunal de district din SUA se poate implica în geopolitică și poate încălca conturile dumneavoastră. Și nu numai în băncile americane. Toate tranzacțiile în dolari trec prin sistemul bancar din SUA și, prin urmare, pot fi blocate. Chiar dacă faceți o plată din orașul Sarapul către orașul Serdobsk.
Dolari aparținând URSS au fost arestați în mod repetat. Prin urmare, s-ar părea că, în acest caz, operațiunea de retragere a Rusiei din zona dolarului ar trebui efectuată rapid, precum aducerea de oameni politicoși în Simferopol.
Dar astăzi dolarul este un mijloc de comerț internațional, este necesar ca țările să-și vândă bunurile și să cumpere altele. Țara noastră vinde toate materiile prime pentru dolari sau euro, în timp ce cumpărătorii de petrol și gaze rusești sunt nevoiți să le cumpere. Când noi înșine urmează să cumpărăm ceva din alte țări (echipament în Germania, mere în China, constructori în Ucraina), apelăm la dolari. Și pentru utilizarea banilor lor, Statele Unite au întotdeauna un gesheft - la urma urmei, primesc de fapt împrumuturi uriașe pe termen lung fără dobândă.
După ce s-au așezat bine, americanii s-ar putea să nu se gândească prea mult și, practic, fără teamă de inflație, pun în circulație toate partidele noi de hârtii negarantate.
În plus, în anii 1990 și 2000, rușii au devenit cei mai mari deținători de dolari în numerar din lume (fără a număra Statele Unite). La începutul anului 2000, peste 40% din dolari în numerar exportați din SUA și peste 10% din totalul dolari în circulație (inclusiv numerar în SUA) se aflau în Rusia. Au chemat diferite sume - de la 40 la 100 de miliarde de dolari. Dolarul a reprezentat aproximativ 80% din valoarea întregii oferte monetare din Rusia.
Până în mai 2010, volumul de valută străină în numerar în circulație (în primul rând dolari SUA și euro) nu a scăzut foarte mult și se ridica la aproximativ 40-45 de miliarde de dolari SUA, dar aceasta reprezenta deja doar 20-22% din oferta totală de numerar. Până acum, un număr mare de împrumuturi sunt emise în dolari, rușii păstrează și multe depozite în valută.
Primul lucru care ne vine în minte: dacă vrem să ne protejăm, aceasta este restricția maximă a circulației dolarului în numerar, trecerea băncilor care lucrează cu populația exclusiv la ruble.
O inițiativă importantă este crearea unui sistem propriu de carduri de plată, desigur, dacă organizatorilor săi nu li se oferă posibilitatea de a transforma proiectul într-o fabrică de cherestea. Există, de asemenea, două sisteme practic la fel de eficiente pentru efectuarea plăților interbancare în Rusia: Banca Centrală și Sberbank, astfel încât trecerea la acestea practic nu va necesita investiții de capital suplimentare.
Trebuie să fim pregătiți pentru posibila deconectare a băncilor rusești de la sistemul interbancar foarte convenabil pentru transmiterea informațiilor și efectuarea plăților SWIFT. Deși acesta este un sistem internațional, dar tehnologia este brevetată în SUA, după evenimentele din 11 septembrie 2001, CIA și Trezoreria SUA au primit acces deplin la informațiile sale, desigur, cu cele mai bune intenții. Mai mult, a existat un precedent - în urmă cu doi ani s-a planificat interzicerea băncilor iraniene de a efectua operațiuni folosind acest sistem electronic. Da, și există un centru SWIFT în Belgia, suspect de aproape de sediul NATO.
Ce poate aștepta Rusia? Poate înghețarea rezervelor sale de aur și valută. Acestea constau din depozite în bănci străine, titluri de trezorerie și aur sub formă de lingouri standard. Slavă Domnului, în 1944 guvernul sovietic nu și-a trimis aurul la Fort Knox și nu este disponibil pentru sancțiuni. În contrast, apropo, din germană. Germania, ca țară care și-a pierdut o parte semnificativă din rezervele sale de aur, a plasat-o în Statele Unite, iar acum are probleme serioase cu eliminarea sa.
La 1 februarie 2014, nivelul rezervelor internaționale ale Rusiei se ridica la 498,9 miliarde de dolari, ponderea aurului în acesta în 2004 a fost de 4,9%, în ultimii ani a crescut la 8,4%. Țările UE au aproximativ 50%.
Până de curând, Rusia deținea rezerve de 138,6 miliarde de dolari în obligațiuni de trezorerie emise de Fed, câștigând puțin peste 2%. Dar la începutul lunii martie am scăpat de aceste titluri de valoare de 104 miliarde de dolari. Acesta este mai puțin de 1% din volumul total al Trezoreriei SUA, dar nu existau astfel de precedente înainte. Nu este încă clar dacă aceste valori mobiliare au fost vândute sau mutate într-un alt depozit, departe de autoritățile de reglementare americane, dar totuși... Ei mai spun că acțiunile unui număr de întreprinderi strategice rusești care au scăzut în preț au fost cumpărate din aceste fonduri eliberate. Asta ar fi bine știri.
În orice caz, este timpul să vă gândiți la întrebarea cum să vă asigurați rezervele, tunetul a lovit. Înainte de Primul Război Mondial, Banca de Stat a Imperiului Rus a reușit să-și retragă depozitele în valută de la băncile germane. Da, iată că cel mai bogat miliardar rus Alisher Usmanov și-a retras recent investițiile străine din calea pericolului.
Una dintre principalele realizări ale dolarului a fost transformarea lui la începutul anilor 1970 în moneda în care se efectuează decontările în comerțul cu petrol. Statele Unite și-au asigurat apoi profituri uriașe pur și simplu prin tipărirea de dolari, cererea pentru care a crescut vertiginos în 1973 odată cu creșterea prețului petrolului. Aceasta este o afacere atât de profitabilă încât, de îndată ce Irakul și Libia au încercat să înceapă tranzacționarea cu petrol nu pentru dolari, atunci știi... Și acum și Rusia a anunțat că va cumpăra 500 de mii de barili de petrol pe zi din Iran. în schimbul livrării de bunuri, ocolind calculul în dolari.
Acum, un obiectiv important al Rusiei ar trebui să fie transferul tuturor contractelor pentru comerțul cu materii prime pentru ruble. Lăsați cumpărătorii să apeleze la băncile rusești sau la Bursa din Moscova pentru a cumpăra valută rusească. Următoarea sarcină, până acum dificil de implementat, este să te implici în procesul de tranzacționare la bursa de petrol. Cert este că ponderea tranzacțiilor cu furnizarea de petrol și produse petroliere reprezintă doar 1-2% din numărul total de tranzacții efectuate pe o astfel de bursă. Orice altceva sunt operațiuni cu ulei virtual. Aici operează comercianții de petrol și speculatorii de acțiuni. Cele trei mari burse mondiale operează non-stop, iar noi, ca și alți mari producători de petrol, avem o influență redusă sau deloc asupra acestui proces.
Se spune că nu ar trebui să arunci cu pietre într-o casă cu pereți de sticlă. Poziția lumii occidentale este departe de a fi ideală. Săptămâna trecută, un cunoscut analist englez, un specialist major pe piețele de valori, Mitch Firestein, autorul cărții Ponzi's Planet (Ponzi a fost predecesorul american al lui Mavrodi), a vizitat Moscova. După ce a numărat datoriile totale ale Occidentului și ale multor altora, el a ajuns la concluzia că numai Statele Unite datorează lumii și concetățenilor săi 700 de trilioane. dolari. Și mai gravă este situația într-o serie de țări europene și Japonia. Și pe zi ce trece situația se înrăutățește. Doar criza din 2007-2008, conform FMI, a „mâncat” economia americană până la 4,4 trilioane. dolari (apropo, acesta este 35% din PIB)! Economia SUA are mai puține mecanisme pentru a depăși crizele. M. Firestein demonstrează în mod convingător că lumea occidentală este o piramidă financiară gigantică!
Da, în exterior totul pare minunat, dar pasagerii Titanicului, cu o oră înainte de dezastru, se considerau și ei cei mai fericiți. Este puțin probabil ca acțiunile Rusiei să deranjeze acest echilibru instabil, dar acțiunile active ale Chinei, care, din cauza unor cazuri de forță majoră, a dorit să vândă bonurile de trezorerie americane achiziționate pentru 1,27 trilioane de dolari, pot schimba foarte mult imaginea lumii. Unii experți au comparat China cu un jucător de noroc care a învins cazinoul, dar nu știe cum să transforme jetoanele câștigate în bani. Chinezii sunt foarte conștienți de cât de fragil este sistemul financiar global.
Și este timpul să ne gândim la posibilele consecințe. Se știe la ce duc astfel de catastrofe: trebuie să navigați cât mai departe și mai repede posibil de navele care se scufundă, pâlnia le va aspiră pe toate cele lente.