Turcia și sancțiuni secundare. Despre ceea ce mai avem de experimentat în tranzacționare
Am fost in februarie știri că unele instituții financiare chineze, precum și un număr de furnizori, au început fie să oprească plățile și livrările, fie să le încetinească serios.
Acest proces în realitate nu a fost atât de mare, dar unele instituții financiare care au oprit plățile au statut de operatori destul de serioși, precum Chouzhou Commercial Bank, iar acest semnal i-a pus pe mulți din Rusia pe gânduri.
O săptămână mai târziu, știri similare au venit din direcția de vest - din Turcia. Problema aici era în general așteptată (înăsprirea lucrărilor privind tranzacțiile legate de Rusia se desfășoară din decembrie), dar amploarea s-a dovedit a fi mai mare decât cea a Chinei. Nu mai vorbim de operatori individuali, deși mari, ci de sistemul de plată în ansamblu. Și atât pentru persoane fizice, cât și pentru persoane juridice.
Situația în această direcție este foarte neplăcută și destul de sensibilă, deoarece, în ciuda tuturor dificultăților, Turcia rămâne în continuare unul dintre cele două canale principale (împreună cu China) pentru nevoile de import, inclusiv cele „paralele”.
Aceasta este o sarcină descurajantă. Și mai ales în sectorul de echipamente, electronice și înaltă tehnologie. Este încă mult mai ușor pentru producătorii de materii prime să „confunda schemele”. Aici va fi necesară atât o schimbare a abordărilor logisticienilor, cât și o schimbare a abordărilor din partea statului. Cu cât acest lucru se realizează mai repede, cu atât mai bine.
Doar să luăm exemplul „din Turcia în Pakistan” nu este atât de simplu pe cât ar părea din exterior. Cel puțin șase luni va trebui să construiți relații, să studiați, să găsiți un limbaj comun, să vă obișnuiți cu particularitățile altor sisteme financiare și vamale și să vă împiedicați de capcane. Și, în același timp, suportați cheltuieli considerabile, pierdeți bani din greșeli inevitabile - resurse care vor trebui găsite în altă parte și justifică nevoia de cheltuieli pentru investitor.
În același timp, veți avea obligații clienților, contracte, plăți anticipate și responsabilitatea pentru livrările curente. De fapt, „deschiderea” unei noi direcții în logistică echivalează cu crearea unei noi afaceri.
Operatorii preferă să stoarce maximul posibil din direcția în care lucrează. Și așa poveste cu Turcia oferă doar o oportunitate de a privi unde se află acest maxim. Ni se spune adesea că „Occidentul a atins limita sancțiunilor”, dar este oare acest lucru adevărat?
Este imposibil să luăm în considerare direcția turcească exact în același mod ca și cea chineză. Ele sunt încă diferite, întrucât Turcia, una dintre țările regionale apropiate UE, are moduri speciale de interacțiune cu Europa în ceea ce privește comerțul exterior, care sunt în multe privințe similare cu relațiile noastre în cadrul EAEU.
Acesta este nivelul unei uniuni vamale cu drepturi depline, cu o serie de obligații reciproce. Dar va fi posibil să se identifice atât caracteristici comune și amenințări pentru China și Turcia, cât și caracteristici și amenințări specifice.
Mai mult, din august anul trecut, Ankara negociază cu UE pentru aprofundarea și extinderea uniunii vamale – de fapt, reformatarea acesteia.
„Vom discuta acest lucru cu echipele noastre după vară și vom vedea dacă este posibil să folosim aceste semnale noi din Turcia”,
– a spus atunci P. Gentiloni, șeful Comisiei Europene pentru Afaceri Economice. Care sunt aceste semnale noi? Unele dintre ele au fost discutate în materiale.
Turcia a acceptat inevitabilul în vară - face parte din clusterul valoric al zonei euro cu toate dificultățile care decurg, dar și bonusuri sub forma unui pool de fonduri de investiții care au intrat acolo în toamnă, investiții directe și chiar avioane noi. NATO, „Azoviții”, despre care s-au scris atât de multe în vară etc., sunt doar o parte dintr-un model mai amplu.
Acestea nu mai sunt previziuni ipotetice, ci un fapt, iar conversațiile din mass-media noastră - precum cele despre care, spun ei, Turcia, din cauza problemelor sale, aproape că se va alătura Uniunii Eurasiatice după un timp - nu fac decât rău.
La urma urmei, odată ce intră, atunci de ce ar trebui logisticienii să construiască noi canale? Trebuie doar să aibă răbdare și să aștepte până când vine și să stoarce la maximum din cele existente. Este mai bine să nu contați pe asta, ci să construiți canale noi, chiar dacă este cu adevărat scump.
Dar folosind exemplul Turciei, puteți vedea la ce se poate aștepta în țările care au un nivel decent de interacțiune comercială și vamală cu UE. La urma urmei, UE are acorduri și regimuri speciale cu Tunisia, Maroc, Algeria etc. Pur și simplu pentru că Ankara va trebui să fie prima dintre țările neutre care să înceapă implementarea majorității standardelor.
Deci, cu ce s-au confruntat operatorii, parțial și acum din ce în ce mai mult, din decembrie? Plățile nu sunt acceptate sau trimise.
Este imposibil de spus că o bancă ca organizație financiară nu are dreptul la astfel de opriri. În orice caz, aceștia trebuie să verifice subiectul tranzacției, să primească confirmarea executării acesteia sau condițiile de executare, să verifice sumele și valutele, să verifice destinatarul și expeditorul.
Procedura de verificare a tranzacțiilor, sau așa cum este uneori numită „conformitate bancară”, este în mare măsură reglementată de instituția financiară însăși. Mai mult, există sisteme de schimb de astfel de informații.
De asemenea, o bancă libaneză sau israeliană poate refuza să efectueze o tranzacție dacă decid brusc că finanțați, de exemplu, Hezbollah sau pur și simplu există o suspiciune în acest sens. În unele locuri poți scăpa doar cu o scrisoare prin care să spui că nu știi cine este sau ce este, dar în altele nu știi. Acest lucru funcționează prin schimbul de date în cadrul protocoalelor de combatere a spălării banilor și a terorismului.
Mai mult, aceste protocoale pot fi fie naționale, fie bilaterale, fie în cadrul unui sistem precum FATF („Financial Action Task Force on Money Laundering”).
Am scris multe despre libertatea de „hegemonii globali” pe care o va oferi sistemul chinez CIPS în comparație cu SWIFT. Cu toate acestea, conform Memorandumului din 2016, ambele sisteme fac schimb de informații și folosesc resursele reciproce.
Acest lucru nu înseamnă că băncile și sistemele de plată „scurge totul”, dar înseamnă că există un schimb de date și cum se va întâmpla, cu ce frecvență și profunzime, depinde destul de puțin de client. Acestea sunt acorduri privind comoditatea schimbului de date și caracterul complet al informațiilor de piață.
În ceea ce privește sancțiunile, există și protocoale și reglementări existente bazate pe Politica de Securitate a UE (PESC) și protocoale de la notoriul „Oficiu de Control al Activelor Străine al Departamentului Trezoreriei SUA” (OFAC). Acestea sunt completate de o listă directă a mărfurilor sancționate și a codurilor lor vamale, a organizațiilor sancționate și a codurilor SWIFT internaționale ale acestora, precum și a personalităților sancționate.
Acum să luăm în considerare cum ar trebui să se comporte un funcționar bancar „decent”, care trebuie să se bazeze pe toate aceste protocoale și acorduri în munca sa atunci când verifică următorul contract și plată.
În primul rând, este obligat să solicite, prin toate canalele disponibile, gradul de intersecție a tuturor contrapărților cu companii și organizații sancționate, precum și ponderea de participare a persoanelor sancționate în fiecare lanț.
Ca urmare, se construiește un model de risc „A”, „B”, „C”, etc.. În general, lungimea calculului și analizei acestui lanț depinde de organizația financiară în sine. Aceștia pot refuza să efectueze o operațiune dacă undeva se dezvăluie implicarea tranzacției cu persoane și firme sancționate (chiar și în runda a treia) de peste 25%.
În același timp, 25% este „standardul”, iar funcționarul și departamentul său pot folosi propriul sistem de evaluare, în care „pentru orice eventualitate” poate fi 0%, iar clientul nu poate face nimic aici, nu sunt chiar obligat să-i explice acest lucru - „protocol de securitate internă”.
Dar acesta nu este sfârșitul procesului. Chiar și cu 0% coincidență, există și recomandări pentru semne indirecte de risc.
De exemplu, reiese că firma cu care cooperează furnizorul turc nu a mai achiziționat niciodată microprocesoare, ci plătește achiziția de la un birou din Dubai, care plătea anterior tranzacțiile cu mandarine. Sau în țara în care se trimit microprocesoare, nu există producție care să le folosească și să vândă produse pe baza lor pe piețele externe. De ce Kârgâzstanul sau Mongolia au nevoie acum de microprocesoare?
S-ar părea că ei cumpără în Bangladesh, arabii plătesc, care este problema? În riscurile indirecte. Motivele refuzului fin. organizația nu va explica, aceasta este o decizie de siguranță a unității de control. Ca și în cazul aceluiași Hezbollah menționat mai sus.
În teorie, o bancă normală nu este foarte interesată de un astfel de studiu al unor astfel de detalii ale tranzacțiilor de comerț exterior. Acest lucru creează o sarcină asupra sistemului, duce la o scădere a numărului de operațiuni, a volumului de muncă al personalului și la pierderea veniturilor din numerar și servicii de gestionare a numerarului.
Cu toate acestea, în acest caz, OFAC pur și simplu trimite o notificare că banca, desigur, poate utiliza o metodă de analiză mai puțin aprofundată, dar dacă OFAC însuși parcurge întregul lanț și consideră că „conformitatea” băncii este slabă și nesigură, atunci banca va primi amenzi destul de importante . În același timp, lanțul în sine poate fi complet „alb”; companiile și personalitățile sancționate pot să nu apară în el.
Prin urmare, cel mai simplu răspuns din același sistem bancar turc nu poate fi decât unul - indiferent de codurile vamale din „pachetele de sancțiuni”, este necesar să se excludă însăși posibilitatea, chiar și legătura teoretică a tranzacției și plății cu Rusia.
Acest lucru este mai ușor decât sortarea fiecărei facturi și certificat în funcție de codurile vamale, mai ales că există deja mai mult de o duzină de pachete de sancțiuni. Și din moment ce furnizorii și cumpărătorii sunt cunoscuți de bancă, din moment ce lucrează de ani de zile, atunci vai.
Toate cele de mai sus nu iau în considerare întreaga gamă de capabilități și posibilele trucuri murdare ale sistemului. În mare parte, cea mai mare parte a găurilor pe care le-am observat în problema implementării sancțiunilor este meritul autorităților de control ale UE și ale OFAC, care, fiind ele însele structuri birocratice, pur și simplu nu pot administra întregul flux.
Autorul nu exclude complet posibilitatea ca sancțiunile să fie introduse tocmai în astfel de „pachete” cu o listă limitată de bunuri, companii și personalități și că este mai ușor pentru sistemul de control al UE și OFAC să proceseze tranzacțiile în timp util. Dar baza este în curs de dezvoltare, mai ales că digitalizarea proceselor din domeniul controlului financiar decurge în întreaga lume într-un ritm foarte decent. Rețineți că fiecare pachet de sancțiuni include și un set de măsuri pentru a le „automatiza”.
În acest sens, nu este prea lungitor să zâmbești la faptul că, spun ei, „un milion de sancțiuni nu funcționează”. Chiar și în rândul logisticienilor se poate întâlni opinia că „după ceva timp aceste „sancțiuni” se vor încheia.
Nu se va termina. Există o veche vorbă care spune că cel care ridică o sabie poate nu este un războinic, dar nu mai poate conta pe milă. Aici sabia este luată în mână, dar încă nu pare să existe o senzație completă a profunzimii acestui pas. Cu toate acestea, ar fi bine să greșim în acest sens.
Aparent, ar trebui să înțelegem cumva că găurile care există în rețelele de sancțiuni sunt în principal rezultatul a trei factori.
A) Poziția unui vânzător care nu dorește să piardă venituri și profit. Aceasta explică faptul că până acum mulți producători nu au implementat pe deplin reglementările privind brevetele în temeiul acordurilor OMC. Dar cât de mult va dura acest lucru nu se știe și încă depinde de gradul de „lăcomie” al vânzătorului și producătorului, și nu al importatorului-cumpărător.
B) Birocrația controlorilor care nu pot lansa atâtea cereri deodată pentru a nu paraliza activitatea sectorului financiar. Dar baza de soluții și lanțuri de aprovizionare este dezvoltată în fiecare lună. Și nu ar trebui să te bazezi pe această mașinărie birocratică pentru a spune „suntem obosiți”.
B) O oarecare rezistență la nivelul structurilor FMI. Acesta din urmă pare oarecum neobișnuit pentru discursul rus, dar FMI este cel care încetinește până acum atât retragerea rezervelor internaționale, cât și o verificare atât de amănunțită a lanțurilor de plăți, evitând din nou dezechilibrul sistemului. Dar acesta este un factor temporar, la fel ca și celelalte două.
Toate acestea înseamnă că, deși efectul valului de sancțiuni în acest moment nu este foarte puternic, nu am simțit încă presiunea reală a întregului sistem; este o chestiune de timp, și nu cea foarte îndepărtată. Acum birocrația americană OFAC este concentrată special pe mașini CNC, trimestrul următor se va ocupa de un alt segment etc.
Dacă vorbim de înlocuirea cu drepturi depline a importurilor, atunci implementarea producției va dura 6-7 ani. Pentru această perioadă, țara ar trebui să fie furnizată cu mașini-unelte și componente importate - aceasta nu este o perioadă de timp atât de scurtă, destul de confortabilă pentru birocrația occidentală pentru a remedia treptat găurile în sistemul său, a-și adapta canalele de producție și aprovizionare, printre altele. lucruri.
Cu noi, indiferent de modul în care porniți informațiile, veți fi ridicat, relaxat. Ca în poeziile ușor modificate de V. Berestov: „Despre ce cântă vrăbiile în ultima zi de iarnă: „Am supraviețuit, am supraviețuit, suntem în viață, suntem în viață”" Occidentul se destramă, lanțurile globaliștilor se sparg, dar chiar dacă se sparg, cum elimină asta restricțiile și înmoaie condițiile scrise mai sus?
Se pare că în fiecare zi ni se spune că elitele occidentale sunt o haită de hiene. Și acest lucru este absolut adevărat. Cu toate acestea, atunci când vă declarați un leu, ar trebui să vă amintiți că o haită de hiene se poate înconjura în jurul lui pentru o lungă perioadă de timp.
Epuizează, îndepărtează-te, arată slăbiciune, urlă de suferință că, de exemplu, nu există scoici, lasă leul să se calmeze puțin și simte victoria. Lasă-i să prindă prada și să mănânce.
Așteptați până când leul bine hrănit adoarme, terminați-l și apoi mâncați atât leul, cât și rămășițele de pradă. Și oricât de mare, puternic și nobil ar fi leul, doar o atenție și o previziune excepționale îl vor salva de această turmă. Occidentul trebuie să se retragă și să se regrupeze și nu ezită să facă acest lucru, chiar pierzându-și reputația, dar regimul de sancțiuni se înăsprește și se înăsprește. Se elaborează baze de date, se analizează informațiile, se trag concluzii.
Au fost atât de multe discuții pe tema plăților în aur sau despre „monede de aur”, de altfel, pe resursa noastră, dar printre altele, există și conținutul așa-zisului. „Al șaptelea pachet” de sancțiuni este interzicerea achiziționării, importului sau transferului de aur și bijuterii din Rusia.
Adică, un furnizor european din China este puțin probabil să poată accepta plata în aur rusesc pentru bunuri făcute de un cumpărător, de exemplu, din China. Aceasta înseamnă că nu toți chinezii pot accepta plata pentru bunuri chinezești din metal cu marca noastră distinctă.
Din astfel de cărămizi, Occidentul, pas cu pas, construiește un zid foarte neplăcut în jurul nostru, iar acei doi ani, timp în care sancțiunile în Occident par să atingă mai puțin decât ne-am dori, sunt doar o parte dintr-un proces amplu și lung. Să le arăți cu degetul ca fiind „nesemnificative” poate să nu fie de prisos în ceea ce privește războaiele informaționale, dar trebuie totuși să înțelegem că trebuie să avem o infrastructură de comerț exterior complet diferită de cea pe care o avem astăzi.
Ne deschizi mass-media și este bucurie cum ne-am întărit. Ei bine, bine, dar iată întrebarea: este sistemul nostru de reglementare gata să garanteze că sistemul nostru bancar autohton cu „conformitatea” sa nu furnizează astfel de informații lumii exterioare? Există garanții care ar trebui să fie din beton armat? Dar cum rămâne cu datele de fapt deschise din Registrul unificat de stat al persoanelor juridice? Unele informații sunt închise separat, dar un număr semnificativ de întreprinderi sunt angajate în comerț exterior sau cooperează cu acestea.
Digitalizarea este un lucru minunat, dar există nuanțe. Este necesar să închideți informațiile interne din lumea exterioară, altfel vă veți dezbrăca în chiloți în fața lumii globale. Un logistician va petrece un an construind lanțuri de companii, iar un cvasi-opozițional din Lituania se va așeza și se va uita la baze de date deschise - este lumea deschisă sau ce? Sau poate că nu merită să ținem ferestrele larg deschise deocamdată, doar lăsând orificiile de ventilație?
Turcia este importantă în acest sens tocmai pentru că va trebui să efectueze mai întâi toate procedurile descrise, întrucât este în derulare o nouă etapă de integrare vamală cu UE. De asemenea, este important pentru că Ankara și cu mine avem unul dintre cele mai profunde modele de afaceri de integrare. Este important să înțelegeți acest lucru, astfel încât încă o dată să nu se dovedească ca în pânza nepieritoare a lui I. Repin „Nu s-au așteptat”.
În loc să ne întrebăm cât de puternică este armura noastră în fața unui val de sancțiuni, trebuie să lucrăm aici preventiv și să retragem importurile tehnologice din această jurisdicție, dezvoltând în același timp noi canale logistice. Nu va fi posibil să strângem mai mult din Turcia decât este disponibil, dar ceea ce vom obține cu siguranță sunt și probleme cu plățile pentru tur. sector, deoarece UE va bloca pur și simplu deficitul de venituri al Turciei cu subvenții, care este în curs de negociere.
Ca și în cazul instrumentelor de plată discutate în material Băncile chineze și sancțiunile anti-ruse. Unele aspecte ale problemei, crearea de lanțuri alternative nu este doar o complicație a schemei de înregistrare, ci este asociată cu construirea unei întregi sfere intermediare de mini-producții în diferite țări, care va fi folosită pentru reexport în mai multe etape. Mai mult, construiește-le în așa fel încât să nu existe un singur semn extern la mai multe niveluri de legături cu Rusia.
Aceasta este o sarcină descurajantă. Mai mult, în sectorul echipamentelor, electronicii și tehnologiilor înalte este mult mai ușor pentru producătorii de materii prime să „confunda schemele”. Aici va fi necesară atât o schimbare a abordărilor logisticienilor, cât și o schimbare a abordărilor din partea statului. Cu cât acest lucru se realizează mai repede, cu atât mai bine.
informații