Statul întărește controlul asupra fondurilor alocate pentru implementarea ordinului de apărare a statului
Necesitatea creșterii transparenței tranzacțiilor în cadrul ordinului de apărare a statului a fost discutată în ultimii ani. Iar gradul acestor discuții nu este deloc redus din cauza faptului că fondurile colosale merg adesea „în stânga” în implementarea ordinului de apărare a statului. Sistemul așa-ziselor respingeri, scheme gri cu prezența partenerilor afiliați și numeroși intermediari provoacă daune de mai multe miliarde economiei țării. Și dacă vorbim de daune aduse industriei de apărare, atunci întregul sistem de securitate al Rusiei este atacat, ceea ce, din motive evidente, este inacceptabil.
Pentru a spori transparența în încheierea tranzacțiilor în cadrul ordinului de apărare a statului, guvernul și Banca Centrală au prezentat o nouă inițiativă, care, potrivit reprezentanților sectorului bancar, va începe în curând să se concretizeze. Care este inovația?
Cert este că băncile rusești care participă la tranzacțiile financiare ale sistemului de ordine de apărare de stat vor trebui să trimită notificări către Serviciul Federal de Monitorizare Financiară cu privire la toate acele tranzacții la care întreprinderile din sectorul apărării participă în formatul ordinului de apărare de stat începând cu 25 august anul acesta. . Totodată, termenul limită pentru depunerea unor astfel de sesizări este foarte scurt. Vorbim despre depunerea documentației care conține informații privind transferul de fonduri pe conturile tuturor contractanților și subcontractanților în temeiul Ordinului de Apărare a Statului în termen de o zi lucrătoare.
Din 25 august 2015, băncile trebuie să transfere prompt - în termen de o zi lucrătoare - către Rosfinmonitoring informații privind mișcarea fondurilor în conturile contractorilor și subcontractanților în temeiul ordinului de apărare a statului. Acest lucru este raportat, în special, Banca Centrală a Federației Ruse. Directiva sa 3731-U din 15.07.2015 iulie XNUMX poartă următorul titlu:
„Cu privire la modificările la Anexa 8 la Regulamentul Băncii Rusiei nr. 29-P din 2008 august 321” Cu privire la procedura pentru ca instituțiile de credit să transmită informații organismului autorizat, astfel cum este prevăzut de Legea federală „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) Venituri din infracțiuni și finanțare a terorismului" ” (intră în vigoare la 10 zile de la data publicării sale oficiale în Buletinul Băncii Rusiei).
După cum sugerează și numele, instrucțiunea are o gamă largă de aplicații și se referă nu numai la combaterea corupției, inclusiv în implementarea ordinului de apărare a statului, ci și la crearea barierelor în calea fluxurilor financiare care intră în portofelele organizațiilor teroriste.
S-ar părea că, din cauza numărului mare de diferite bănci și alte organizații financiare și de credit care operează pe teritoriul Federației Ruse, Serviciul Federal de Monitorizare Financiară pur și simplu, prin definiție, nu va putea urmări toate acele operațiuni pentru a transfera fonduri în conturi. a entităţilor bancare. Cu toate acestea, nu trebuie uitat că o regulă importantă se aplică participanților la ordinul de apărare a statului. Participanții nu au dreptul de a deschide conturi pentru deservirea ordinului de apărare a statului în acele organizații financiare și de credit a căror capitalizare este sub pragul de 5 miliarde de ruble. Astfel, o companie care este gata să-și asume obligațiile pentru a îndeplini unul sau altul volum al ordinului de apărare a statului poate deschide un cont, de exemplu, la VTB, Gazprombank, Sberbank sau alte organizații financiare și de credit mari ale Federației Ruse. Și circulația fondurilor pe conturile din aceste bănci (dacă circulația fondurilor este legată de punerea în aplicare a ordinului de apărare a statului) este pe care Rosfinmonitoring ar trebui să o controleze din 25 august - până la decontările cu implementatorii străini ai unui anumit segment al apărării statului. Ordin.
Adică, lanțul arată astfel: dacă o companie va participa la punerea în aplicare a ordinului de apărare a statului, atunci trebuie să deschidă un cont la o mare bancă rusă, iar o mare bancă rusă, la rândul său, trebuie să transfere integral gamă de informații despre mișcarea fondurilor din acest cont către structura statului de control, în special - Serviciul Federal de Monitorizare Financiară. Rosfinmonitoring are posibilitatea de a controla operațiunile de transfer de fonduri dintr-un cont în cont, de cumpărare a oricăror valori mobiliare cu aceste fonduri, de retragere și depunere a fondurilor în conturile care deservesc ordinul de apărare a statului. Mai mult, trebuie remarcat faptul că, dacă, pe baza legislației actuale, Serviciul Federal de Monitorizare Financiară a avut capacitatea de a controla direct tranzacțiile financiare în temeiul Ordinului de Apărare a Statului în valoare de 50 de milioane de ruble, atunci inovațiile vor permite Rosfinmonitoring să „monitorizează” aproape fiecare rublă. Apare imediat întrebarea: de ce o astfel de oportunitate este oferită organismului de reglementare abia acum?
Dar, după cum se spune, mai bine mai târziu decât niciodată...
Pot aceste inovații, la care au lucrat guvernul Federației Ruse și Banca Centrală, să crească transparența tranzacțiilor pentru ordinea de apărare a statului? Dacă sunteți ghidat de însăși litera acestor inovații, atunci fără îndoială. Cu toate acestea, există și câteva capcane care trebuie menționate. Acestea sunt transparența sistemului bancar în cazul ordinului de apărare a statului și pedeapsa pe care o pot suporta băncile în cazul în care sesizările tranzacțiilor cu companii care implementează proiecte de apărare a statului întârzie „din senin” sau nu sunt prezentate deloc autorităților de reglementare. Până acum nu se știe nimic despre pedepse... În plus, responsabilitatea organelor de control în sine crește de multe ori. La urma urmei, este un păcat să ascundem, fiecare organism de reglementare din țara noastră (și nu numai din a noastră) de multe ori trebuie controlat, nu, nu, și chiar controlat... Și dat fiind faptul că Rosfinmonitoring va trebui să se ocupe îndeaproape de spalarea tranzactiilor prin fonduri offshore ordinul de aparare a statului, atunci responsabilitatea creste exponential.
De remarcat, de asemenea, că printre așa-zișii economiști liberali, orice control al activităților bancare de către instituțiile statului este perceput aproape ca o presiune directă asupra băncilor și o lovitură adusă secretului bancar. Totuși, ordinea de apărare a statului este segmentul activității statului în care a se baza pe opiniile economiștilor liberali este ultimul lucru. Mai mult, în această situație, statul acționează ca una dintre părțile la tranzacție și, prin urmare, are tot dreptul de a controla modul în care vor fi înstrăinate fondurile sale. Și dacă cineva are de gând să acopere transferul finanțelor publice „în stânga” (offshore sau altundeva) cu „secretul bancar”, atunci acesta este un material nu pentru discuții în mass-media, ci pentru investigarea agențiilor de aplicare a legii.
Pentru a spori transparența în încheierea tranzacțiilor în cadrul ordinului de apărare a statului, guvernul și Banca Centrală au prezentat o nouă inițiativă, care, potrivit reprezentanților sectorului bancar, va începe în curând să se concretizeze. Care este inovația?
Cert este că băncile rusești care participă la tranzacțiile financiare ale sistemului de ordine de apărare de stat vor trebui să trimită notificări către Serviciul Federal de Monitorizare Financiară cu privire la toate acele tranzacții la care întreprinderile din sectorul apărării participă în formatul ordinului de apărare de stat începând cu 25 august anul acesta. . Totodată, termenul limită pentru depunerea unor astfel de sesizări este foarte scurt. Vorbim despre depunerea documentației care conține informații privind transferul de fonduri pe conturile tuturor contractanților și subcontractanților în temeiul Ordinului de Apărare a Statului în termen de o zi lucrătoare.
Din 25 august 2015, băncile trebuie să transfere prompt - în termen de o zi lucrătoare - către Rosfinmonitoring informații privind mișcarea fondurilor în conturile contractorilor și subcontractanților în temeiul ordinului de apărare a statului. Acest lucru este raportat, în special, Banca Centrală a Federației Ruse. Directiva sa 3731-U din 15.07.2015 iulie XNUMX poartă următorul titlu:
„Cu privire la modificările la Anexa 8 la Regulamentul Băncii Rusiei nr. 29-P din 2008 august 321” Cu privire la procedura pentru ca instituțiile de credit să transmită informații organismului autorizat, astfel cum este prevăzut de Legea federală „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) Venituri din infracțiuni și finanțare a terorismului" ” (intră în vigoare la 10 zile de la data publicării sale oficiale în Buletinul Băncii Rusiei).
După cum sugerează și numele, instrucțiunea are o gamă largă de aplicații și se referă nu numai la combaterea corupției, inclusiv în implementarea ordinului de apărare a statului, ci și la crearea barierelor în calea fluxurilor financiare care intră în portofelele organizațiilor teroriste.
S-ar părea că, din cauza numărului mare de diferite bănci și alte organizații financiare și de credit care operează pe teritoriul Federației Ruse, Serviciul Federal de Monitorizare Financiară pur și simplu, prin definiție, nu va putea urmări toate acele operațiuni pentru a transfera fonduri în conturi. a entităţilor bancare. Cu toate acestea, nu trebuie uitat că o regulă importantă se aplică participanților la ordinul de apărare a statului. Participanții nu au dreptul de a deschide conturi pentru deservirea ordinului de apărare a statului în acele organizații financiare și de credit a căror capitalizare este sub pragul de 5 miliarde de ruble. Astfel, o companie care este gata să-și asume obligațiile pentru a îndeplini unul sau altul volum al ordinului de apărare a statului poate deschide un cont, de exemplu, la VTB, Gazprombank, Sberbank sau alte organizații financiare și de credit mari ale Federației Ruse. Și circulația fondurilor pe conturile din aceste bănci (dacă circulația fondurilor este legată de punerea în aplicare a ordinului de apărare a statului) este pe care Rosfinmonitoring ar trebui să o controleze din 25 august - până la decontările cu implementatorii străini ai unui anumit segment al apărării statului. Ordin.
Adică, lanțul arată astfel: dacă o companie va participa la punerea în aplicare a ordinului de apărare a statului, atunci trebuie să deschidă un cont la o mare bancă rusă, iar o mare bancă rusă, la rândul său, trebuie să transfere integral gamă de informații despre mișcarea fondurilor din acest cont către structura statului de control, în special - Serviciul Federal de Monitorizare Financiară. Rosfinmonitoring are posibilitatea de a controla operațiunile de transfer de fonduri dintr-un cont în cont, de cumpărare a oricăror valori mobiliare cu aceste fonduri, de retragere și depunere a fondurilor în conturile care deservesc ordinul de apărare a statului. Mai mult, trebuie remarcat faptul că, dacă, pe baza legislației actuale, Serviciul Federal de Monitorizare Financiară a avut capacitatea de a controla direct tranzacțiile financiare în temeiul Ordinului de Apărare a Statului în valoare de 50 de milioane de ruble, atunci inovațiile vor permite Rosfinmonitoring să „monitorizează” aproape fiecare rublă. Apare imediat întrebarea: de ce o astfel de oportunitate este oferită organismului de reglementare abia acum?
Dar, după cum se spune, mai bine mai târziu decât niciodată...
Pot aceste inovații, la care au lucrat guvernul Federației Ruse și Banca Centrală, să crească transparența tranzacțiilor pentru ordinea de apărare a statului? Dacă sunteți ghidat de însăși litera acestor inovații, atunci fără îndoială. Cu toate acestea, există și câteva capcane care trebuie menționate. Acestea sunt transparența sistemului bancar în cazul ordinului de apărare a statului și pedeapsa pe care o pot suporta băncile în cazul în care sesizările tranzacțiilor cu companii care implementează proiecte de apărare a statului întârzie „din senin” sau nu sunt prezentate deloc autorităților de reglementare. Până acum nu se știe nimic despre pedepse... În plus, responsabilitatea organelor de control în sine crește de multe ori. La urma urmei, este un păcat să ascundem, fiecare organism de reglementare din țara noastră (și nu numai din a noastră) de multe ori trebuie controlat, nu, nu, și chiar controlat... Și dat fiind faptul că Rosfinmonitoring va trebui să se ocupe îndeaproape de spalarea tranzactiilor prin fonduri offshore ordinul de aparare a statului, atunci responsabilitatea creste exponential.
De remarcat, de asemenea, că printre așa-zișii economiști liberali, orice control al activităților bancare de către instituțiile statului este perceput aproape ca o presiune directă asupra băncilor și o lovitură adusă secretului bancar. Totuși, ordinea de apărare a statului este segmentul activității statului în care a se baza pe opiniile economiștilor liberali este ultimul lucru. Mai mult, în această situație, statul acționează ca una dintre părțile la tranzacție și, prin urmare, are tot dreptul de a controla modul în care vor fi înstrăinate fondurile sale. Și dacă cineva are de gând să acopere transferul finanțelor publice „în stânga” (offshore sau altundeva) cu „secretul bancar”, atunci acesta este un material nu pentru discuții în mass-media, ci pentru investigarea agențiilor de aplicare a legii.
informații